判断POS机虚假商户可以参考如下:
银行和银联是怎么判定虚假商户的呢?
怀疑一个商户是假的是要有证据的,假如一个商户被支付公司认可了,那就是真的,所以支付公司商户池的商户都是真实的, 任何金融单位也不能随意的判断某商户是假的,所以银联经常会抽查商户,抽中的商户需要提交该商户的资料给银联检查,假如拿不出整套资料(营业执照,门头照片) 才可以判断假的,假如判断是假商户就会被关停。
银行怎么判定虚假商户呢?
银行是没有权限找支付公司索要该商户的全套资料的,但是银行可以根据商户流水判定该商户是否是正常,假如这个商户流水异常,假如在该商户刷的卡很多都恶意逾期了, 都可以判断这个商户有恶意套xian嫌疑的商户,以后再有银行刷到这个商户会判断风险交易。
虚假商户就是你在天眼查,企查查查不到商户的信息,正规落地商户都可以在天眼查,我的每一笔都可以,这就是真实商户,虚假商户对信用不好,我有个朋友就被交行风控了
POS机虚拟商户不可以查机主,但是用户可以查到商户信息;可以使用一些第三方工具,比如打开手机企查查版本14.8.0,天眼查版本12.39.0等这类工具,假如一个商户名称,或者公司名称,在工具上查询不到任何信息,那么这个商户就是虚假商户,因为假如是真实存在的个体工商户,或者企业的话,是可以查到真实的工商信息的;在POS代理的宣传中,经常会看到落地本地真实商户、拒绝虚假商户的的字眼,所以对于商户的理解,就是真实商户好,虚假商户不好,那什么样的商户是虚假商户,对信用又有什么样的影响;实际上有个非常简单的方式,就是通过天眼查或企查查询商户名称,假如查不到相关信息,大概率就是虚假商户,虚假商户也就是根本不存在的商户,没有在工商局注册的商户;目前各个银行对信用的风控都比较严格,假如刷到虚假商户,一两次可能会有风控短信的提醒,刷到多次可能会被风控降额或进入小黑屋;假如经常刷到虚假商户还是大额消费,银行大概率会认为在恶意刷卡,直接封卡都是有可能的,所以说虚假商户甚至比公益类商户更可恶。
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